诈骗集团怎么分工？跨境诈骗集团的层级、资金与据点转移解说（2026）
跨境诈骗集团通常分为掌控地盘与武装的上层、出资经营的“金主”、中层管理与一线人员，并由专人或外部服务商负责招募、技术与洗钱。本文依据中国法院判决、美国司法部起诉公告、联合国与国际特赦组织报告，整理各角色分工、资金怎么往上走、据点怎么转移，以及为什么难以起诉到顶层。
要点
- 分几层：已判决的明家、白家案显示，家族与武装掌控地盘、设立园区，再招揽“金主”入驻并提供武装庇护；金华“12·30”案则显示，出资老板之下还有团队负责人、总监、经理、组长与业务员。
- 钱怎么走：起诉文件与联合国报告记录的做法包括把加密货币在大量地址间反复拆分、经离岸公司签虚构合同转移，以及借用一般人的银行户口过账；新加坡已起诉出让户口与 Singpass 的人，马来西亚2024年修法新增人头户口罪行。
- 为何难抓：据点多在执法进不去的武装控制区与经济特区，被抓的多是底层；截至2023年11月，缅北移交中国的3.1万名嫌疑人中，“金主”、头目和骨干只有63名（中国公安部）。
以上要点由编辑部依据下方引用来源整理，非逐字引述。
📅 首次发布：2026年10月｜最后更新：2026年10月 本文涉及的判决、起诉、执法进展与数字已于2026年10月对照官方来源和主流媒体报道核实。 情况可能随时变化，采取行动前请以相关政府机构官方网站的最新公告为准。
跨境诈骗集团通常不是一个老板带一群人，而是分工明确的几层组织。中国浙江省温州市中级人民法院2025年9月29日对明家犯罪集团一审宣判，最高人民法院公布的案情认定：该集团以家族核心成员为首要分子、以武装头目为重要成员，在缅甸果敢（Kokang）设立多个园区，再招揽多名“金主”入驻并提供武装庇护。另一宗已判决的金华“12·30”案则显示，出资老板之下还有团队负责人、总监、经理、组长和业务员等层级。
本文整理的是集团内部：有哪些角色、指挥与资金怎么往上走、集团怎么跨国搬迁，以及为什么很难起诉到顶层。诈骗园区的分布、产业链六个环节与被制裁名单，另见诈骗园区是什么，本文不重复。
跨境诈骗集团一般分成哪几层？
跨境诈骗集团一般可以分成四层：掌控地盘与武装的上层、出资经营的“金主”或老板、中层管理，以及一线人员。下表每一层都对应到法院判决或国际组织报告中的记录；各集团叫法不同，也不是每个集团都四层齐全。
| 层级 | 做什么 | 公开记录 |
|---|---|---|
| 上层：家族与武装 | 掌控地盘与武装力量，设立园区，向入驻者提供庇护 | 明家案（温州市中级人民法院，2025年9月）：在果敢老街及石园子、清水河等地设立多个园区；白家案（深圳市中级人民法院，2025年11月）：以自建、合作开发等方式设立41个园区 |
| “金主”或老板 | 出资，入驻园区，招募人员组建诈骗团队 | 两案判决都认定上层“招揽、吸引”多名“金主”入驻；金华“12·30”案中，被告葛某出资招募大量人员组建业务团队，被判无期徒刑 |
| 中层管理 | 团队长、总监、经理、组长，指挥业务员、管业绩 | 金华“12·30”案按层级量刑：团队负责人等10人被判十年以上有期徒刑，团队总监、经理、组长、业务员等379人被判三年以上有期徒刑 |
| 一线人员 | 按脚本和业绩指标联系受害者 | 联合国人权事务高级专员办事处（OHCHR）2023年报告：园区内许多人是被诱骗前往、被迫行骗的人口贩运受害者 |
上层和金主可以是不同的人。明家、白家两份判决用的是同一种表述：家族“招揽、吸引”金主“入驻并提供武装庇护”，再与金主一起实施犯罪：明家案写为“伙同以‘金主’为首要分子的犯罪集团实施电信网络诈骗”等犯罪，白家案写为“伙同‘金主’实施电信网络诈骗”等犯罪。也就是说，控制园区的一方提供地盘与武装，在园区里经营诈骗的是另一批人。国际特赦组织（Amnesty International）2025年6月的柬埔寨报告也记录到，同一个园区里有多家“公司”，被困者会在这些公司之间被转卖（第84页）。果敢各家族的背景与审判经过，另见果敢“四大家族”。
需要注意的是，被困者口中的“老板”不一定是真正的头目。国际特赦组织在同一份报告的术语说明中指出，受访者常把对他们有支配权的人统称为“老板”（boss）或“经理”（manager），这反映园区内部有层级，但被这样称呼的人未必是整个行动的负责人（第6页）。
集团里各个角色分别做什么？
按目前公开的判决、起诉公告和国际组织报告，集团内部的工作大致分为招募、引流与话术、技术、洗钱、管理与看守五类。金华“12·30”案是一个完整的例子：据《法治日报》2024年12月3日报道，该集团在柬埔寨组建了引流、讲师、业务、直播软件、洗钱等多个团队，在中国招募400余人赴柬埔寨实施诈骗，骗取500余名受害者共1.4亿余元人民币。
| 角色 | 做什么 | 公开记录 |
|---|---|---|
| 招募 | 用假职位招人、把人送进园区；有的招募者直接与园区议价交人 | 联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）2025年4月报告指服务诈骗产业的招聘中介日益专业化（第36页）；国际特赦组织报告记录一名越南女子听到招募者与园区老板讨价还价，并被告知自己以3,000美元被卖到园区（第84页） |
| 引流与话术 | 按培训手册和脚本接触受害者，长期经营关系后诱导投资 | OHCHR 2023年报告：部分诈骗行动编有详细的培训手册与脚本，被贩运者被迫照着行骗（第15页）；金华案业务员用集团统一发放的手机和微信号建群，在群里分别扮演“讲师”“群内助理”“普通股民” |
| 技术 | 提供大量手机号与自动拨号设备、网站与软件、被盗数据 | 美国司法部2025年10月公告指控太子集团使用“手机农场”（phone farm），即动用数千部手机、数百万个号码的自动化呼叫中心；UNODC 报告指线上黑市有商家出售被盗数据、黑客工具与恶意软件（第36页）；金华案设“直播软件”团队 |
| 洗钱 | 把受害者的钱拆散、转移、混进看似正规的业务 | 美国司法部公告指控其以“喷洒”（spraying）和“漏斗”（funneling）手法在大量加密货币地址间反复拆分资金，并经专业洗钱组织及网络赌博、加密货币挖矿业务清洗；UNODC 报告说明，所谓“车队”（motorcades）是有组织的人头账户网络，按过账金额抽成，把钱经多个银行或交易所账户转手（第58页） |
| 管理与看守 | 定业绩、扣证件、监视、惩罚，阻止逃跑 | 明家案判决认定该集团杀害、伤害试图逃跑或不服从管理的涉诈人员，造成10人死亡、2人受伤；国际特赦组织报告称，每一位受访者都被老板、保安或其他掌权者告知不能离开园区（第56页） |
引流与话术这一环最常见的成品就是“杀猪盘”：先在社交平台或群组里建立信任，再引到假投资平台。具体步骤与识别方法另见杀猪盘是什么。金华案“讲师”“群内助理”“普通股民”的分工说明，受害者在群里看到的热烈讨论，可能全由同一个团队的人扮演。
管理与看守靠的是业绩指标加惩罚。OHCHR 报告指出，未达业绩目标的人会遭殴打、电击或关禁闭（第14页）；国际特赦组织报告引述一名幸存者的话：“If you don’t make your quota, you will be sent to another place.”（本站译文：“完不成业绩，就会被送到别的地方。”第71页）。同一份报告还指出，老板强迫被困者犯罪之后，会以向警方举报相威胁，被困者也担心回国后被起诉，这让他们更难求助（第57页）。
指挥和资金怎么一层层往上走？
公开的起诉文件显示，指挥靠账本和业绩层层往上报，资金则经过层层拆分、空壳公司和人头账户往上转。以下两宗案件都还在审理或起诉阶段，内容是检方的指控，不是法院认定的事实。
指挥：美国司法部2025年10月14日的公告称，太子集团（Prince Group）董事长陈志（Chen Zhi）被美国纽约东区检方以电汇诈骗共谋、洗钱共谋罪名起诉；检方指控他直接参与管理诈骗园区，保存每个园区的记录，包括追踪利润、记录哪种诈骗在哪个房间运行的账本，并指控他和高管向官员行贿以避免执法干扰。太子集团否认指控。陈志于2026年1月在柬埔寨被捕后被遣送中国，案件经过另见诈骗园区是什么。
**资金：**台湾台北地方检察署2026年3月4日起诉62人及13家公司，指控与太子集团相关的资金约107亿新台币（约3.37亿美元）被洗入台湾。据台湾英文新闻（Taiwan News）与 The Record 报道，检方指该集团实际控制18个国家的250家离岸公司、453个金融账户，在离岸公司之间签订虚构交易合同，经外汇渠道转移资金。太子集团曾发表声明否认指控（The Record 报道）；截至2026年10月21日，本站未查到台北地方法院就此案作出判决的公开报道。
资金链最底层是一般人的银行户口。上面提到的“车队”需要大量人头账户，新加坡、马来西亚都已出现本地人出借户口的案件（见下文）。
诈骗集团怎么跨国移动、更换据点？
执法压力一来，诈骗集团会把设备、人员和整家“公司”搬到别处；搬迁可以跨国，也可以只是换一栋楼。下列记录来自联合国报告、国际特赦组织报告与执法机关公布的案件，时间集中在2022年至2025年。
- 跨国搬设备： UNODC 2025年4月报告附有一张泰国警方查获通讯设备的照片，图说标注为2025年2月：从缅甸经泰国运往柬埔寨的设备包括1,251部手机、274张电话卡和19套电脑（第27页）。据《芭提雅邮报》（Pattaya Mail）报道，车辆在泰国达府（Tak）湄拉玛县（Mae Ramat）的边境巡逻中被拦下，当局认为设备与妙瓦底（Myawaddy）一个试图把业务迁往柬埔寨的电诈团伙有关；新加坡《独立报》（The Independent SG）引述泰方说法报道，初步调查指设备属于以妙瓦底为基地的电诈网络，收件地址在靠近柬埔寨边境的沙缴府（Sa Kaeo）。
- 整家公司迁移： 同一份 UNODC 报告记录，菲律宾一家中国人经营的网络公司在2025年1月停止运作、准备迁往柬埔寨，拒绝随行的员工遭到威胁（第27页）。报告也写明，菲律宾总统反有组织犯罪委员会（PAOCC）2025年2月会同警方在帕赛市（Pasay）救出的印度尼西亚人，正是这家公司的员工（第27页及注36）。据菲律宾 ABS-CBN 与 GMA 新闻报道，这次行动救出34名印度尼西亚人；GMA 新闻报道称，嫌疑人被指扣留他们的护照，防止他们离开菲律宾。
- 园区内换楼： 国际特赦组织报告记录，2022年初柬埔寨西港（Sihanoukville）一处园区被警方到访后，被困者被转移到约200米外的另一处园区，老板对他们说公司要搬走以躲避突击检查（第62页）。
- 转卖人员： OHCHR 报告指出，被困者会被卖到同一国家或其他国家的诈骗据点，例如从柬埔寨转到缅甸，每转一次债务就再加一层（第14页）；国际特赦组织访谈的58名幸存者中，23人称自己被卖进园区、目睹他人被卖，或被经理威胁要卖到别的园区（第84页）。
搬迁也发生在缅甸境内。UNODC 报告指出，执法行动与武装冲突让缅北许多诈骗据点关闭、数千人被遣返，但也有许多集团直接迁到更偏远的地区（第34页）；同一份报告也记录，控制克伦邦边境的克伦边防军（BGF）与 DKBA 公开要求诈骗经营者离开后，报告判断部分集团必然会迁移（第27页）。妙瓦底一带的情况另见妙瓦底是什么地方，各地清查行动的进度见缅北诈骗打击时间线。
为什么很难起诉到集团顶层？
难以起诉到顶层，主要有四个原因：据点在执法进不去的地方、抓到的多是底层、跨国引渡耗时、资金与保护层把头目隔开。中国法院近年审结的明家、白家案说明并非做不到，但两案都是缅甸方面先把人移交中国之后才进入审判。
一、据点所在地执法进不去。 OHCHR 2023年报告指出，缅甸的诈骗中心多位于监管薄弱、边界松散的边境地区，那里缺乏正式的执法、监督与问责机制，司法与保护体系形同不存在，使有罪不罚持续（第10页）。UNODC 2025年报告也指出，相关集团集中在非国家武装团体控制的地区、经济特区与其他边境地带（第3页）。
二、抓到的多是底层。 中国公安部2023年11月21日通报，截至当时缅北相关地方执法部门向中国移交电信网络诈骗嫌疑人3.1万名，其中幕后“金主”、组织头目和骨干63名（中国新闻网转载公安部消息；马来邮报转载路透社报道）。一线人员里还有许多被贩运者：OHCHR 报告指出，从园区获救的人常因非法入境、逗留和工作被起诉或长期关押在移民拘留所，回国后也可能因参与诈骗被起诉（第20页）。
三、跨国管辖与引渡耗时。 中国籍商人佘智江（She Zhijiang）2022年8月因中国请求的国际刑警组织红色通缉令在泰国被捕，泰国刑事法院2024年5月裁定引渡，其律师团队上诉，上诉法院2025年11月维持原判，他随后被移交中国（路透社报道，经《英文虎报》与 Interaksyon 转载；亚洲博彩简报 AGB 报道）。据路透社报道，泰国检方称他将在中国因经营非法赌场受审；他否认犯罪，律师称其在中国的案件出于政治目的。陈志一案则涉及美国起诉、柬埔寨逮捕、遣送中国三个司法辖区。
四、资金与保护层把头目隔开。 在前文的台湾起诉案中，检方指控一个集团通过分布在18个国家的250家离岸公司转移资金，资金每多转一层，追到最终受益人就多一道跨国调查。OHCHR 报告指出，腐败在这类高利润的诈骗行动中普遍且根深蒂固，跨国执法合作复杂、要侦查起诉整个网络对部分国家的司法机关是很大挑战（第9页）。国际特赦组织2025年报告则认为，柬埔寨警方的失职源于与园区老板的合作或协调（报告新闻稿，2025年6月26日）。
已有的先例： 明家案的明国平等人于2023年11月由缅甸方面移交中国警方（自由亚洲电台、马来邮报转载法新社报道）；白家案的白所成及其子白应苍于2024年1月被移交（自由亚洲电台、The Record 报道）。深圳市中级人民法院2025年11月4日一审判处白所成、白应苍等5人死刑，认定该集团实施电信网络诈骗、开设赌场、故意杀人、故意伤害等犯罪，涉赌、诈等资金290余亿元；白所成在一审宣判后因病死亡，白应苍等4人的死刑于2026年2月2日公布已执行（新华社、美联社报道）。两案公布的案情都写明了家族核心成员、武装头目与入驻“金主”之间的分工，可与上文的四层结构对照。
马来西亚、新加坡读者可以怎么用这些信息？
对新马读者来说，诈骗集团最可能接触到的是两端：招募端找你去“上班”，洗钱端找你出借银行户口或数字身份。两端都有官方可以核实的做法。
- 招募端： 收到东南亚高薪职位邀约时，先对照东南亚高薪招聘的危险信号逐项核实雇主与合约；核实不了就不要交出护照，也不要先付任何费用。
- 洗钱端（新加坡）： 新加坡警察部队（SPF）2025年6月1日公告，41名年龄16至64岁的人被控参与与诈骗相关的人头账户活动，其中35人被指出让或出售银行户口，部分人被指非法透露 Singpass 登录资料，让犯罪集团冒用身份开户；许多人获承诺最高9,000新元（S$）佣金，最后没有拿到。依公告，协助他人保留犯罪所得最高可判监三年、罚款或两者兼施，非法透露 Singpass 密码同样最高可判监三年、罚款或两者兼施。警方的建议是：任何人要借用你的银行户口或 Singpass，一律拒绝。
- 洗钱端（马来西亚）： 马来西亚国会下议院于2024年7月10日通过《刑事法典》（Penal Code）修正案，新增针对“骡户”（mule account，即人头户口）的罪行条文（马来西亚国家新闻社 Bernama、Free Malaysia Today 报道）；据马来邮报（Malay Mail）报道，政府提出修法时表明要加重对人头户口持有人与出租户口者的刑罚。不要把银行户口借给或租给任何人使用。
- 家人疑似被困在园区： 先联系你所在国家的警方与外交部领事协助；家人正面临人身危险时先报警。具体做法见家人疑似被困诈骗园区怎么办。本站不代为转介解救服务，也不推荐任何付费“解救”中介。
信息来源
- 最高人民法院：《明家犯罪集团案一审宣判》，2025年9月29日，court.gov.cn
- 新华社：明家犯罪集团案一审宣判报道，2025年9月29日，news.cn
- 新华社：白家犯罪集团案一审宣判报道，2025年11月4日，news.cn
- 新华社：《白家犯罪集团案4名罪犯被执行死刑》，2026年2月2日，news.cn
- 美联社（经 DVB 转载）：《China executes 4 more members of Myanmar-based group in crackdown on scam operations》，2026年2月2日，english.dvb.no
- 人民日报客户端：《最高检公安部联合挂牌督办8起特大跨境电诈犯罪案件》，2024年12月1日，peopleapp.com
- 澎湃新闻（央视新闻稿）：《最高检、公安部联合挂牌督办8起特大跨境电诈犯罪案件》，2024年12月1日，thepaper.cn
- 《法治日报》（经中国日报网转载）：《涉案金额高达1.4亿元 “金主”被判无期徒刑》，2024年12月3日，chinadaily.com.cn
- 中国新闻网（转载公安部消息）：《公安部：缅北累计向中方移交3.1万名电诈嫌疑人》，2023年11月21日，chinanews.com.cn
- 马来邮报（Malay Mail，路透社稿）：《Myanmar hands over to China thousands of telecom fraud suspects》，2023年11月21日，malaymail.com
- 联合国人权事务高级专员办事处（OHCHR）：《Online Scam Operations and Trafficking into Forced Criminality in Southeast Asia: Recommendations for a Human Rights Response》，2023年8月，bangkok.ohchr.org（PDF）
- 联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）：《Inflection Point: Global Implications of Scam Centres, Underground Banking and Illicit Online Marketplaces in Southeast Asia》，2025年4月，unodc.org（PDF）
- 国际特赦组织：《“I Was Someone Else’s Property”: Slavery, Human Trafficking and Torture in Cambodia’s Scamming Compounds》，2025年6月，amnesty.org（PDF）
- 国际特赦组织：《Cambodia: Government allows slavery and torture to flourish inside hellish scamming compounds》，2025年6月26日，amnesty.org
- 美国司法部：《Chairman of Prince Group Indicted for Operating Cambodian Forced Labor Scam Compounds Engaged in Cryptocurrency Fraud Schemes》，2025年10月14日，justice.gov
- 有组织犯罪和腐败报道项目（OCCRP）：《Cambodia Extradites Chair of Alleged ‘Criminal’ Conglomerate to China》，2026年1月7日，occrp.org
- Taiwan News：台北地检署起诉太子集团相关62人及13家公司报道，2026年3月4日，taiwannews.com.tw
- The Record（Recorded Future News）：台湾起诉62人涉太子集团洗钱报道，2026年3月5日，therecord.media
- 《芭提雅邮报》（Pattaya Mail）：《Thai authorities seize call center equipment while smuggling to Cambodia》，pattayamail.com
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- ABS-CBN：《PAOCC rescues 34 Indonesians ‘illegally detained’ in Pasay dorm》，2025年2月14日，abs-cbn.com
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- 《英文虎报》（The Standard，路透社稿）：《Thailand extradites gambling kingpin She Zhijiang to China》，2025年11月12日，thestandard.com.hk
- Interaksyon（路透社稿）：《Thailand to extradite gambling kingpin She Zhijiang to China》，2025年11月11日，interaksyon.philstar.com
- 亚洲博彩简报（AGB）：《Thailand extradites alleged online gambling kingpin She Zhijiang to China》，2025年11月13日，agbrief.com
- 自由亚洲电台（RFA）：《Former lawmaker dies in police custody after arrest for Myanmar scams》，2023年11月16日，rfa.org
- 马来邮报（Malay Mail，法新社稿）：《Myanmar junta says arrested scam ringleaders wanted by China》，2023年11月17日，malaymail.com
- 自由亚洲电台（RFA）：《Myanmar arrests alleged Chinese scammers, former MP》，2024年1月31日，rfa.org
- The Record（Recorded Future News）：《Crime bosses behind Myanmar cyber ‘fraud dens’ handed over to Chinese government》，2024年1月，therecord.media
- 新加坡警察部队（SPF）：《41 Persons To Be Charged For Alleged Involvement In Scam-Related Money Mule Activities》，2025年6月1日，police.gov.sg
- 马来西亚国家新闻社（Bernama）：《刑事法典》修正案于下议院通过报道，2024年7月10日，bernama.com
- Free Malaysia Today：《Dewan Rakyat passes amendments to law targeting mule accounts》，2024年7月10日，freemalaysiatoday.com
- 马来邮报（Malay Mail）：《Govt seeks harsher penalties for mule account holders, renters in crackdown on scams》，2024年7月9日，malaymail.com
本文信息来源：法院判决书、政府公告、制裁名单与经证实的主流媒体报道；不含未经证实的个人指控。如发现信息有误，欢迎通过「提供线索」渠道联系我们更正。
